Какво е CFD Търговия: ръководство за начинаещи в ДЗР

Въведение

Добре дошли във вълнуващия свят на онлайн търговията, или по-специално тази CFD търговията, още известна като търговия с договори за разлика. Независимо дали сте опитен инвеститор, или тепърва започвате да се занимавате с финансовите пазари, търговията с договори за разлика предлага гъвкав и динамичен начин да печелите от движението на цените на различни активи. Тази статия има за цел да бъде Вашето изчерпателно ръководство, в което ще намерите подробности за всичко – от основите до напредналите стратегии.

Търговията със CFD не е същото като притежаването на действителния актив; по-скоро това е договор между вас, търговеца, и брокер. Този договор има за цел да обмени разликата в цената на даден актив от момента, в който откриете позицията, до момента, в който я затворите. Например, ако вярвате, че цената на дадена акция, да речем Apple Inc. ще се повиши, можете да отворите договор „Купува“. Ако цената на акциите се повиши, вие реализирате печалба, пропорционална на размера на увеличението на цената и размера на вашата инвестиция. Ако цената падне, понасяте загуби.

Очарованието на ДЗР търговията се крие в нейната простота и силата на ливъриджа. Ливъриджът ви позволява да контролирате голяма позиция със сравнително малка инвестиция. Това засилва потенциалните ви печалби, но също така е свързано с повишени рискове, които ще разгледаме по-нататък в тази статия.

В следващите раздели ще навлезем в същността на търговията със CFD – от разбирането на основните ѝ концепции до разработването на стратегии за управление на риска. Ще разгледаме и предимствата и недостатъците, демо сметките и как да изберете платформа за търговия, която най-добре отговаря на вашите нужди. В края на тази статия ще имате задълбочени познания за CFD търговията и ще сте добре подготвени да вземате информирани решения на пазара.

Независимо дали сте начинаещ, или искате да усъвършенствате уменията си за търговия, тази статия има за цел да ви предостави знанията и увереността, от които се нуждаете, за да се ориентирате в сложния, но удовлетворяващ пейзаж на търговията с договори.

Какво представлява търговията договори за разлика и как работи CFD?

При CFD търговията, или търговията с договори за разлика, Вие всъщност не купувате или продавате физически актив – било то акция, стока като злато или криптовалута като Биткойн. Вместо това купувате или продавате определен брой единици за този актив в зависимост от това дали смятате, че цената на актива ще се повиши или понижи. Разликата в договорите за разлика е промяната в цената на актива между момента на отваряне на договора и момента на неговото затваряне. Тази разлика е мястото, където или реализирате печалба, или претърпявате загуба.

CFD търговия значение

Терминът CFD означава договор за разлика и по същество е финансов договор между две страни: търговец и брокер. Вие не купувате актива; вие сключвате договор за уреждане на разликата в началната и крайната цена на актива. За търговеца „договорът за разлика“ предлага възможност да се възползва от движенията на пазара, без да носи отговорност за собствеността на търгувания актив.

• Финансов договор: Това е правно споразумение за размяна на разликата в цената.
• Без право на собственост: Не притежавате актива, а само спекулирате с промяната на цената му.

Таблица с ключови термини:

Термин	Определение
Актив	Това, с което търгувате, напр. акции, стоки, валута.
Брокер	Платформата, на която извършвате CFD сделки.
Ливъридж	Възможността да се контролира голяма позиция с малка сума капитал.
Маржин	Първоначалният депозит, необходим за откриване на позиция.
Спред	Разликата между цената на покупка и цената на продажба.

Защо да търгувате CFD?

Търговията с договори за разлика е многостранна. Търговците се привличат не само от потенциала за значителни печалби, но и от гъвкавостта, която тя предлага.

1. Ливъридж: Можете да откриете позиция с малък капитал. Ливъриджът увеличава както потенциалните печалби, така и потенциалните загуби.
2. Къси продажби: Можете да спечелите от спадащи пазари, като отидете „на късо“ или продадете CFD.
3. Широка гама от активи: От акции и суровини до валути и индекси – CFD могат да се прилагат за широк спектър от пазари.

Разбирането на основните термини и понятия е първата стъпка към придобиване на опит в търговията със CFD. Тази основа ще ви позволи да навлезете по-дълбоко в стратегиите, управлението на риска и усъвършенстваните инструменти за търговия, като ви подготви за ефективно участие в тази форма на търговия.

Недостатъци и предимства на CFD търговията

Една от най-убедителните причини да обмислите ДЗР търговията е нейната адаптивност към различни стилове и цели на търговия. Независимо дали се интересувате от краткосрочни спекулации или от диверсифициране на портфейла си, CFD-та предлагат гъвкавост и възможности, които традиционните форми на инвестиране често не могат да сравнят. Ето някои основни причини, поради които можете да изберете търговията със CFD.

Предимства:

1. Ливъридж: Една от най-примамливите характеристики на този тип търговия е използването на ливъридж. Ливъриджът ви позволява да контролирате голяма позиция само с малка сума капитал. Това означава, че потенциално можете да получите по-високи печалби с по-малка първоначална инвестиция.
2. Гъвкавост: CFD предлагат възможност за печалба както от растящи, така и от падащи пазари. Ако смятате, че цената на даден актив ще се повиши, можете да „отидете на дълги позиции“ и да купите. И обратното, ако смятате, че тя ще се понижи, можете да отидете „на късо“ и да продадете.
3. Достъп до световните пазари: Чрез търговията със CFD можете да получите експозиция към пазари от цял свят, включително индекси, суровини, валути и акции, и то от една сметка за търговия.
4. Без разходи за собственост: Тъй като при CFD търговията не притежавате базовия актив, не поемате никакви разходи, свързани със собствеността, като например гербов налог или такси за поддържане на сметка.

Недостатъци:

1. Висок риск: Самият ливъридж, който увеличава печалбите, може да увеличи и загубите. Възможно е да загубите повече от първоначалната си инвестиция, така че управлението на риска е от решаващо значение.
2. Разходи за търговия: Въпреки че нямате разходи за собственост, все пак поемате разходи като спредове, такси за държане през нощта и евентуално такси за неактивност в зависимост от избрания брокер.
3. Сложност: Въпреки че търговията със CFD-та може да бъде лесна, ливъриджът и свързаният с него риск правят този продукт по-подходящ за инвеститори, които добре познават пазарите.

Сравнение с други форми на инвестиране

При традиционните форми на инвестиране купувате самата криптовалута, акция или ETF и може да понесете такси и данъци. Вашата печалба или загуба зависи единствено от това дали стойността на актива се увеличава или намалява. За разлика от това, търговията с CFD ви позволява да печелите както от възходящи, така и от низходящи ценови движения, предлагайки по-гъвкав подход към инвестирането.

Разбирането на свързаните с това предимства и рискове може да ви помогне да решите дали търговията с договори е подходяща за вашата инвестиционна стратегия.

Стъпки за стартиране със CFD търговия

Започването на пътуването ви в търговията с договори за разлика изисква добре обмислен подход. Ето кои са важните стъпки, за да можете да започнете по структуриран и информиран начин.

1. Образовайте се

Преди да започнете да търгувате, образовайте се за този финансов инструмент, за пазарите и конкретно за това как работят CFD-та. Разбирането на основните термини и показатели, както и на механиката на търговията, е от съществено значение. Има много онлайн курсове, уебинари и електронни книги, които ще ви помогнат да разберете основите.

2. Избор на брокер и платформа

Изборът на брокер е едно от най-важните решения, които ще вземете. Търсете:

• Регулация: Уверете се, че брокерът е регулиран от признат финансов орган.
• Платформа за търговия: Проверете дали платформата е удобна за ползване и дали предлага всички необходими инструменти.
• Такси: Бъдете наясно с всички разходи, като например спредове и такси за нощувка.

Контролен списък за избор на брокер

Критерии	Защо е важно
Регулаторен статут	Осигурява безопасността на вашите средства
Платформа за търговия	Трябва да бъде удобна за потребителя
Такси	Трябва да са прозрачни и ниски

3. Откриване на сметка

Откриването на сметка обикновено включва попълване на онлайн формуляр и предоставяне на документи за самоличност. Одобрението може да отнеме от няколко минути до няколко дни.

4. Упражнете се с демонстрационна сметка

След като сметката ви е отворена, е разумно да започнете с демо сметка. Това ви позволява да:

• Да се запознаете с платформата за търговия
• Да изпробвате различни стратегии за търговия, без да рискувате истински пари

5. Да разработите план за търговия

Планът за търговия включва Вашия толеранс към риск, цели за печалба, критерии за оценка и стратегия за търговия. Той служи като ръководство при вземането на решения за търговия.

6. Финансирайте сметката си

След като се чувствате комфортно с демо търговията и имате план за търговия, можете да пристъпите към захранване на сметката си. Уверете се, че сте започнали със сума, която сте готови да загубите.

7. Направете първата си сделка

Първата ви сделка е важен етап. Ето какви са стъпките

1. Изберете актив: Изберете пазара, на който искате да търгувате.
2. Определете размера на позицията: Решете колко единици искате да купите или продадете.
3. Задайте Stop-Loss и Take-Profit: Това са инструменти, които помагат за управление на рисковете.
4. Изпълнение на сделката: Купувайте или продавайте въз основа на Вашия анализ.

Като следвате тези стъпки, се подготвяте за по-структурирана и потенциално успешна търговия със CFD. Всяка стъпка служи като градивен елемент за следващата, което ви води към превръщането ви в информиран и стратегически търговец.

Най-добрите платформи, на които можете да търгувате CFD

След като се запознаете със стратегиите за търговия със CFD и управлението на риска, следващата стъпка е да намерите надеждна платформа, където да изпълнявате сделките си. Проучихме и определихме някои от най-добрите платформи за търговия със CFD, като взехме предвид фактори като потребителски интерфейс, обслужване на клиенти и скорост на изпълнение на сделките.

1. eToro

Защо да изберете eToro?
eToro е известна със своята социална платформа за търговия, която ви позволява да следвате и имитирате сделките на експертите. Освен това тя предлага широка гама от активи и е изключително удобна за ползване, което я прави идеална за начинаещи.

Прочетете още:
За изчерпателен преглед на eToro вижте нашия подробен преглед на eToro.

2. Libertex

Защо да изберете Libertex?
Libertex предлага нулеви спредове, което го прави икономичен за често търгуващите. Платформата им е изключително интуитивна и предоставя отлични образователни ресурси за тези, които искат да подобрят уменията си за търговия.

3. Skilling

Защо да изберете Skilling?
Skilling предоставя отличен интерфейс с широк набор от показатели и аналитични инструменти. Това е добър вариант за тези, които обичат да основават решенията си за търговия на техническия анализ.

4. Avatrade

Защо да изберете Avatrade?
Avatrade е известен с това, че предлага стабилна платформа с фокус върху обслужването на клиенти и образователната подкрепа. Те също така предоставят безплатна демо сметка, в която можете да практикувате стратегиите си, преди да търгувате с реални пари.

Заключителни мисли
Изборът на правилната платформа е от решаващо значение за успеха в търговията със CFD. Горепосочените платформи предлагат комбинация от удобство за потребителя, надеждни инструменти и надеждно обслужване на клиентите, което ги прави идеален избор, независимо дали сте начинаещ или опитен търговец.

Значението на ДЗР демо сметка при CFD брокер

Преди да инвестирате реални пари, повечето реномирани брокери предлагат демо сметки за практикуване на CFD търговия. Тези сметки ви позволяват да свикнете с платформата за търговия, да изпробвате различни стратегии и да разберете как работят CFD – всичко това, без да рискувате собствените си пари. Ето защо демо сметките са безценни както за начинаещи, така и за опитни търговци.

Обучение без риск

Демо сметките са безрискови, тъй като при тях се използват виртуални средства за търговия. Това осигурява безопасно пространство, в което можете да научите всичко, да разберете как се изпълняват сделките и да се почувствате комфортно с интерфейса за търговия.

Тестване на стратегии

Демонстрационната търговия е идеалната възможност да тествате стратегиите си за търговия. Можете да експериментирате с различни класове активи, време за търговия и нива на ливъридж, за да видите как те влияят на рентабилността ви.

Разберете пазарната механика

Демо сметките предлагат пазарни условия в реално време. Това ви позволява да разберете как различни икономически събития или новинарски съобщения могат да повлияят на пазара, а оттам и на вашите търговски решения.

Как да използвате демо сметка за CFD trading ефективно

1. Започнете с изучаване на платформата: Разберете къде се намира всичко – как да поставите сделка, как да зададете нива на стоп-лос и тейк-профит и как да наблюдавате отворените си позиции.
2. Възпроизведете реалните условия за търговия: Опитайте се да симулирате реална търговия, доколкото е възможно. Това означава да се отнасяте към виртуалните средства така, сякаш са истински пари.
3. Анализирайте и подобрявайте: След всяка търговска сесия преглеждайте сделките си. Установете какво сте направили добре и къде можете да се подобрите. Променете съответно стратегията си за търговия.
4. Преминаване към реална сметка: След като сте постоянно печеливши и се чувствате комфортно с демо сметката, помислете за преминаване към реална сметка. Но не забравяйте, че реалната търговия включва емоционални фактори като стрес и страх, които не съществуват в демо среда.
5. Никога не спирайте да се учите: Дори и след като преминете към реална търговия, демо сметката остава полезен инструмент за тестване на нови стратегии и продължаващо обучение.

Демонстрационната сметка служи като важен образователен инструмент, осигуряващ солидна основа за това, което ви предстои по пътя на търговията с договори за разлика. Уверете се, че използвате този инструмент разумно, за да се подготвите за дългосрочен успех.

Стратегии за CFD активи и примери при търговията с CFD брокери

При CFD търговията наличието на добра стратегия може да бъде разликата между успеха и провала. Добре дефинираната стратегия не само ви помага да влизате и излизате от сделките с печалба, но и ефективно да управлявате риска си. Нека разгледаме някои често използвани стратегии за търговия със CFD и примери, които илюстрират как работят:

1. Следване на тренда

Как работи

При тази стратегия трейдърите се стремят да се възползват от активи, които се движат в определена посока – нагоре или надолу. Те използват технически индикатори, като например пълзящи средни, за да определят тенденцията.

Пример

Да предположим, че сте забелязали, че 50-дневната пълзяща средна на дадена акция е над 200-дневната пълзяща средна, което показва бичи тренд. Решавате да направите дълъг курс и да купите. Ще продължите да държите позицията, докато тенденцията се запази, и ще обмислите продажба, когато тенденцията покаже признаци на обръщане.

2. Търговия в диапазони

Как работи

Тук трейдърите идентифицират активи, които се търгуват в рамките на диапазон, и се стремят да купуват на долната граница и да продават на горната.

Пример

Ако дадена валутна двойка се търгува между 1,100 и 1,120 USD за известно време, ще се стремите да купувате около 1,100 USD и да продавате около 1,120 USD, като улавяте разликата в цените като печалба.

3. Дневна търговия

Как работи

Дневната търговия включва покупки и продажби при краткосрочни движения на пазара. Трейдърите отварят и затварят позиции в рамките на един и същи търговски ден.

Пример

Ако технологична акция публикува положителни новини сутринта, трейдърът може да закупи акции още при отварянето на пазара, очаквайки, че акцията ще продължи да се покачва през деня. Търговецът ще продаде акциите си преди затварянето на пазара, за да улови печалбите.

4. Суинг търговия

Как работи

Суинг трейдърите се стремят да уловят „колебанията“ в цените на активите. За разлика от дневната търговия, суинг позициите могат да се задържат в продължение на няколко дни, за да се възползват от очакваните възходящи или низходящи промени на пазара.

Пример

Ако петролна компания трябва да обяви приходите си след една седмица и очаквате положителни резултати, можете да отворите „дълга“ CFD позиция няколко дни преди обявяването и да я затворите след публикуването на новините.

Основни изводи Таблица

Стратегия	Идеална за	Ниво на риск
Следване на тенденциите	Дългосрочни трейдъри	Умерени
Търговия в диапазона	Краткосрочни търговци	Ниска до умерена
Дневна търговия	Търговци на пълно работно време	Висока
Суинг търговия	Средносрочни търговци	Умерени

Като разбирате и прилагате тези стратегии, можете да се ориентирате по-ефективно в сложния, но удовлетворяващ свят на търговията със CFD. Винаги помнете, че никоя стратегия не е безотказна. Винаги използвайте инструменти за управление на риска като нива на стоп-загуба и тейк-профит, за да защитите инвестициите си

Как да анализирате пазара, когато търгувате с договори за разлика

Разбирането как да анализирате пазара ефективно е от решаващо значение за всеки успешен CFD търговец. Пазарният анализ може да бъде разделен на три основни категории: Фундаментален анализ, Технически анализ и Анализ на настроенията. Ето кратка информация за всяка от тях.

1. Фундаментален анализ

Какво представлява

Този подход включва проучване на основните фактори, които влияят върху стойността на даден актив. При акциите това могат да бъдат отчетите за приходите, а при валутите – икономическите показатели, като например нивото на инфлация.

Как да се използва

В случай на валутна търговия търговците могат да разглеждат икономически показатели като темпове на растеж на БВП, статистически данни за заетостта и лихвени проценти, за да прогнозират движението на валутите. Например, силен доклад за заетостта в САЩ може да засили щатския долар.

2. Технически анализ

Какво представлява

Техническият анализ включва разглеждане на минали пазарни данни, предимно цени и обеми, за да се прогнозира бъдещото движение на цените. Този метод се фокусира върху модели, графики и различни индикатори.

Как се използва

Да кажем, че търгувате със CFD върху акции. Може да разгледате индикатори като пълзящи средни, индекс на относителната сила (RSI) и ленти на Болинджър, за да определите точките за вход и изход. Например, ако цената на акциите докосне долната лента на Болинджър и RSI показва, че са свръхпродадени, може да обмислите покупка.

3. Анализ на настроенията

Какво представлява

Този вид анализ има за цел да оцени настроението на участниците на пазара. Търговците като цяло бичи или мечи настроени са? Анализът на нагласите се опитва да отговори на този въпрос.

Как се използва

Можете да използвате социалните медии, новинарските емисии и индикаторите за пазарните нагласи, предоставяни от много платформи за търговия, за да оцените нагласите. Ако мнозинството от търговците са бичи настроени към даден актив, заемането на противоположна позиция може да бъде рисковано, освен ако нямате сериозни основания за това.

Комбиниране на анализи за постигане на оптимални резултати

Интелигентните трейдъри често използват комбинация от тези методи за анализ, за да вземат най-добрите си решения за търговия. Например те могат да използват фундаментален анализ, за да получат обща представа за посоката на пазара, след което да използват технически анализ, за да определят точките на вход и изход.

Таблица на основните инструменти

Вид анализ	Основни инструменти	Идеални за
Фундаментален	Икономически индикатори, отчети за приходите	Дългосрочни прогнози
Технически	Графики, индикатори като RSI	Краткосрочни прогнози
Настроения	Новини, социални медии	Контрариански стратегии

В обобщение, анализът на пазара включва изучаване на различни фактори и индикатори, за да се прогнозира ефективно движението на цените. Балансираният подход, който съчетава различни видове анализ, ще ви даде най-пълна представа за пазара, като по този начин ще подобри шансовете ви за успех в търговията.

Управление на риска при търговия с CFD / ДЗР онлайн търговия

Когато търгувате със CFD-та или с други финансови инструменти, управлението на риска е крайъгълен камък за успеха. Никоя стратегия не е безотказна, а неочакваните движения на пазара могат да доведат до значителни загуби. Нека се запознаем с някои доказани техники за управление на риска, които могат да спасят търговската ви кариера.

1. Поръчки за стоп-лос и тейк-профит

Какво представляват те

Стоп-загуба е поръчка, която се подава, за да се продаде даден актив, когато той достигне определена цена, като по този начин се ограничават загубите Ви. Take-profit работи по подобен начин, но в обратна посока; тя продава актива, когато той достигне определено ниво на печалба.

Защо са важни

Тези инструменти автоматично изпълняват сделки на предварително определени нива, като ви позволяват да управлявате рисковете си, дори когато не можете да наблюдавате позициите си в реално време. Например, ако сте избрали дълга позиция в CFD върху акции и зададете стоп-загуба при спад от 5%, автоматично ще продадете, ако акциите спаднат до тази точка, като защитите инвестицията си от по-нататъшен спад.

2. Определяне на размера на позицията

Какво представлява

Определянето на размера на позицията включва определянето на това каква част от общия си портфейл да разпределите за една сделка.

Как да използвате

Като общо правило, никога не рискувайте повече от 1-2% от общия си капитал за търговия за една сделка. Това гарантира, че можете да издържите на множество загуби, без да изтощавате значително сметката си за търговия.

3. Диверсификация

Какво представлява

Диверсификацията включва разпределяне на инвестициите ви между различни класове активи или пазарни сектори, за да се намали рискът.

Как да се приложи

Например, ако сте инвестирали много в акции на технологични компании, помислете за търговия със CFD-та в други сектори като здравеопазване или суровини, за да се предпазите от потенциални загуби в портфейла си от технологични компании.

Основни изводи

Инструмент за управление на риска	Цел	Ефективност
Stop-Loss	Ограничаване на загубите	Висока
Вземане на печалба	Заключване на печалбите	Висока
Определяне на размера на позицията	Управление на размера на инвестицията	Умерена до висока
Диверсификация	Намаляване на общия риск	Умерен

Управлението на риска не е само за запазване на капитала ви, а за неговото оптимизиране. Колкото по-ефективни са техниките ви за управление на риска, толкова по-устойчива и печеливша ще бъде търговията ви в дългосрочен план.

Често задавани въпроси за договор за разлика

1. Какво представлява търговията със CFD?

Търговията със CFD (Contract for Difference) ви позволява да спекулирате с движението на цените на различни финансови активи, без да ги притежавате. По същество търгувате с разликата между началната и крайната цена на даден договор.

2. Рискова ли е ДЗР търговията?

Да, търговията със CFD е свързана със значителен риск и не е подходяща за всеки. Въпреки това инструментите за управление на риска, като поръчките за стоп-загуба и тейк-профит, могат да помогнат за намаляване на тези рискове.

3. Подходяща ли е за начинаещи?

Въпреки че търговията със CFD може да бъде сложна, много начинаещи намират успех, като започват с демо сметка, обучават се и използват инструменти за управление на риска. Въпреки това, надлежното усърдие и непрекъснатото обучение са от решаващо значение.

4. Мога ли да търгувам със CFD-та през мобилен телефон?

Повечето платформи за търговия предлагат мобилни приложения, които ви позволяват да търгувате със CFD-та в движение. Уверете се, че сте избрали платформа с удобен за ползване мобилен интерфейс.

5. Какви активи мога да търгувам?

Можете да търгувате с широк набор от активи, включително акции, форекс, суровини и дори криптовалути. Различните брокери предлагат различни класове активи, така че изберете този, който съответства на вашите интереси.

6. Колко капитал ми е необходим?

Изискванията за първоначален капитал варират при различните брокери и могат да бъдат само 50 USD за започване на търговия. По-големият капитал обаче дава възможност за по-добро управление на риска.